当您的支票簿丢失时,可能发生在你身上的事情 - 信用

2019-11-08 16:02:39 141

支票是作为付款方式的文件,其中个人在支票上写下要支付的金额和收款人,并签署验证。然后,从该人的支票帐户中提取款项,用于支付货物或服务。

虽然支票簿的使用不像过去那样普遍,因为出现了其他付款方式,如信用卡,在那里你得到信用保护,以防止不诚实的交易,它仍然有必要有一些基本的知识,什么可能发生在你身上和你的财务,以防支票簿丢失。

检查欺诈

支票包含所有者的完整姓名、地址、银行名称、路由号码和帐号。此信息足以使您的身份和信用面临欺诈风险。支票欺诈的变化涉及以下:

  • 在线支票支出 - 有些网站允许使用客户姓名、银行名称、帐号、路由号码和邮寄地址进行在线购买。如果您的支票簿被盗或丢失,很容易成为在线欺诈的受害者,特别是如果网站除了用于购买的财务详细信息之外,没有使用其他验证程序。
  • 帐户接管 - 有足够的信息关于您和您的银行,窃贼可以很容易地接管您的支票帐户。他们甚至可能更改您的邮寄地址,这样您就不会收到来自银行对账单,从而在您检测到帐户之前,他们有足够的时间清理您的帐户。
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  • 支票洗涤是一种简单而有效的支票欺诈类型,其中犯罪者使用已书写但仍在支票簿中的支票,并清除支票上之前的信息。因此,您绝不应在支票簿中留下书面支票,而应及时付款。"洗涤"您的支票后,窃贼只需在支票上写下自己的信息,该支票上仍有您的签名验证。
  • 一个打开新账户的媒介 - 如所述,你的支票上包含了大量关于其持有人的信息。这足以让窃贼在受害者的身份下开设新的信用额度。窃贼所要做的就是对你进行背景调查,这样他们就可以搜索其他身份,帮助他们验证您的身份(如出生日期、母亲的婚前姓名等),因为支票上印有您的完整姓名,因此窃贼很容易搜索您的其他身份证明。

尽量减少损坏:当你丢失支票簿时要做的事情

一旦你意识到你的支票丢失,你需要立即通知你的银行,并要求您的帐户被"冻结"。 冻结只持续24小时,但这可以帮助暂时停止所有交易。许多窃贼会在找到丢失的支票后不久写尽可能多的支票,因此,通过冻结您的帐户,您可以有效地阻止他们的踪迹。接下来,准备所有必要的文件,包括银行对帐单、支票簿分类账和您最近交易的收据。携带这些到你的银行,这样你就可以协助银行知道哪些交易应该被允许清除。此时,您应该开立一个新帐户,只留下在旧账户中支付合法交易所需的费用。一旦您的交易被清除,您应该关闭旧帐户。

请记住,冻结您的支票帐户,允许某些项目得到清除和关闭您的旧帐户是为了防止犯罪分子非法使用您的支票。您的支票簿可能仍用于实施其他类型的欺诈,因此您必须执行一些基本的身份盗窃预防措施。例如,在信用监控服务的帮助下检查您的信用报告,您可以检测是否有使用您的身份开立了信用额度。信用监控服务将向您发送提醒或通知,以帮助您保持您的信用安全。

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